San José, 06 oct (elmundo.cr) – La Asociación Bancaria Costarricense (ABC), realiza este 6 y 7 de octubre el I Congreso de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, con el objetivo de que el sector financiero esté al día en materia regulatoria, mejores prácticas de prevención y modos de operación de las bandas organizadas,
Gilberto Serrano, Presidente de la ABC, aseguró que “este congreso es parte de los esfuerzos que realiza el sector financiero por mejorar las estrategias de prevención y control, pues la lucha contra el delito de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo es permanente”.
Añadió que en este tema la Asociación ha venido trabajando de manera articulada con las autoridades competentes, en particular con el Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD).
Más de 200 personas, representantes de diversos bancos nacionales y extranjeros, participan de las conferencias con nueve expertos internacionales, quienes abordarán temas como “Contrabando y lavado de activos”, “Financiamiento al terrorismo: riesgos y vulnerabilidades en Latinoamérica” y “Retos, regulación, controles y gestión de riesgo” entre otros.
Se analizó además la experiencia de Costa Rica en la cuarta ronda de evaluación del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), en la cual se lograron mejorar al menos 15 calificaciones y se determinó que si bien el país no corre peligro, en el plazo inmediato, de pasar a la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), si tiene que implementar una serie de acciones, en los próximos meses, para eliminar el riesgo.
Según el GAFILAT, las entidades financieras tienen oportunidades de mejora en los reportes de operaciones sospechosas y ajustes relacionados con el nuevo enfoque de supervisión basado en riesgo.
Datos del sistema de registro de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), del ICD, indican que durante el 2014, se realizaron 280 reportes de operaciones sospechosas, entendidas como “aquellas transacciones inusuales realizadas de forma periódica o aislada, que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad de que se trate, resulten sin justificación material, económica o legal evidente, o de complejidad injustificada”.
El Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD), que lidera la implementación de la Estrategia Nacional de Lucha contra la Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo, presentada en el mes de julio, estructuró un plan de medidas específicas, cuya implementación iniciará en noviembre próximo y los resultados serán evaluados en junio de 2016.
El documento presentado contempla una serie de objetivos estratégicos, como disminuir el uso de efectivo como medio de pago, fortalecer el sector de las remesas, así como una mayor supervisión y control del sector cambiario.
“Las entidades financieras son conscientes que estos objetivos estratégicos son necesarios no sólo para proteger al Estado y a las entidades financieras sino que además a los clientes, ya que son justamente los puntos de mayor riesgo frente a la legitimación de capitales, y en los cuales, como sector financiero, ya hemos venido trabajando”, agregó Serrano.
El Sector Financiero es de los más regulados en materia de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, por eso asume con mucha seriedad el trabajo en este campo. Para la ABC es fundamental que todos los sectores, en especial los no financieros, asuman el compromiso de trabajar articuladamente con las autoridades, para lograr el éxito de las estrategias de prevención y control que se proponen.
Como parte de las conferencias previstas para el segundo día del congreso, los señores Gerardo Corrales, Gerente General de BAC San José, Gerardo Porras, Gerente General de Bancrédito y Javier Cascante de la Superintendencia General de Entidades Financieras (SUGEF), participarán de un conversatorio denominado “La visión desde la gerencia de la labor de cumplimiento”.
